8月4日，澳大利亚国家银行的标志在澳大利亚悉尼市中心展出。路透/大卫灰色
澳大利亚国民银行(NAB.AX)周一表示，该银行涉嫌严重违反反洗钱和反恐法律，目前正在接受调查，这引发了人们对潜在罚款和更高合规成本的担忧。
金融犯罪监管机构表示，存在“令人严重担忧的领域”。这需要进一步的调查，但目前还没有考虑民事处罚令。
这家澳大利亚第三大银行的股价在早盘交易中下跌2.6%，而整个市场几乎没有变化。
澳大利亚交易报告和分析中心(Australian Transaction Reports and Analysis Centre，简称AUSTRAC)表示，澳大利亚国民银行的问题涉及“潜在的严重和持续的违规行为”;具有客户识别程序、客户尽职调查等合规要求。
“澳大利亚昆士兰大学的关注源自历史和当代的合规评估，”该机构在6月4日写给贷款人的信中说。
“特别是，在一段较长的时间内，向澳大利亚国立大学研究中心(AUSTRAC)提出的自我披露问题的严重性以及随之而来的关闭率令人担忧。”
该机构表示，调查现在将由澳大利亚澳大利亚海关执法小组负责。它还没有决定是否采取进一步的执法行动，在现阶段也没有考虑民事处罚程序。
这是“对所承担工作的反思”。信中补充称，监管机构的立场可能会改变。
澳大利亚国民银行表示，将继续与监管机构合作。
“澳大利亚国民银行在监控和报告可疑活动以及确保澳大利亚金融系统、我们的银行和我们的客户的安全方面起着重要的作用。”首席执行官罗斯·麦克尤恩在一份声明中说。
“我们非常清楚，我们需要进一步改善我们在这些问题上的表现。我们一直在努力改进，显然还有更多的工作要做。”
自2018年以来，澳大利亚银行已经对澳大利亚国民银行的大型同行——联邦银行(CBA.AX)和西太平洋银行(WBC.AX)——处以20亿澳元(约合15亿美元)的罚款，原因是它们违反了反洗钱规定。
摩根大通分析师在一份报告中称，澳洲银行调查升级可能对澳洲国民银行产生重大影响，如合规成本上升。
瑞士信贷(Credit Suisse)分析师在一份报告中告诉客户，市场可能会“解散”;该监管机构的声明称，它不考虑经济处罚。
“在我们看来，风险不是围绕突出的问题，而是通过正式调查来发现我们在其他案件中看到的其他问题的可能性。”他们写道。
(1美元兑1.2925澳元)
