看看议员们拷问罗宾汉的首席执行官吧
纽约(CNN商业)罗宾汉，在遭受了华尔街行业监管机构破纪录的罚款一天后，为其备受期待的首次公开募股提交了文件。
该公司向美国证券交易委员会提交的文件显示，该公司计划在纳斯达克证券交易所上市，股票代码为HOOD。和首次公开募股申请一样，罗宾汉尚未透露目标估值或公开上市日期。该公司希望通过上市筹集1亿美元。
此次IPO使这款股票交易应用处于一个独特的位置:它计划利用自己的公开交易向客户出售股票。该公司将在自己的平台上为个人投资者预留高达35%的A股份额，这比典型的IPO为散户投资者分配的份额要大得多。该公司表示，其平台上为约1800万用户管理着超过800亿美元的资金，其中一半以上是首次开户的经纪账户。
罗宾汉周四透露，这是一项快速增长的业务，去年扭亏为盈。该公司去年的销售额达到了9.588亿美元，比前一年增长了245%。Robinhood去年盈利750万美元，相比2019年亏损1.066亿美元有了显著改善。上个季度罗宾汉因可转换票据和权证债务减记了15亿美元，目前还不清楚罗宾汉今年是否会盈利。
该公司还概述了几个风险因素，包括越来越多的监管审查和技术障碍，尤其是在一名年轻交易员自杀之后，以及今年早些时候米姆股票热潮期间整个系统崩溃之后。
在这一IPO计划之前，罗宾汉遭遇了一系列监管难题。周三，罗宾汉因“系统性监管失误”以及向投资者提供“虚假或误导性信息”而伤害了投资者，被责令支付约7000万美元。这是华尔街自律机构美国金融业监管局(FINRA)有史以来开出的最大罚单。
美国金融业监管局(FINRA)对罗宾汉的制裁主要针对该平台在2020年3月遭遇的大规模系统中断。罗宾汉在文件中披露，公司向客户偿还了一些未完成的销售，这次磨难让公司损失了360万美元
美国金融业监管局的处罚也集中在期权交易程序上，这是20岁的罗宾汉交易员亚历山大•卡恩斯(Alexander Kearns)的家人提起诉讼的核心问题。卡恩斯去年自杀身亡。卡恩斯去世前，他发现自己的交易账户出现了73万美元的负余额，他误以为自己欠了这笔钱。
在周四提交给美国证券交易委员会的文件中，罗宾汉透露，它与卡恩斯家族达成了庭外和解。卡恩斯家族指控罗宾汉“非正常死亡、过失造成精神伤害和不公平的商业行为”，并要求赔偿损失。
卡恩斯的死让罗宾汉的期权交易特性受到了密切关注——这是一种可能承担巨大风险的投资，尤其是对新手投资者而言。
今年1月，Robinhood也因其在GameStop事件中的角色而受到抨击。reddit引发的狂热推高了GameStop和AMC等股票的价格，Robinhood和其他在线经纪公司说，他们被迫暂停购买。这一举动引起了Robinhood用户的强烈反对，该公司的首席执行官Vlad Tenev被带到国会询问此事。Tenev将这一有争议的限制归咎于市场波动对其结算所至多30亿美元注资的要求。
- CNN商业的Matt Egan co为本报告贡献。
